Financieel Adviseur (Hypotheekadviseur) 

Puttershoek 32 - 40 uur

Wij zijn op zoek naar een Financieel Adviseur voor onze vestiging Puttershoek.

Plaats in de organisatie

De financieel adviseur legt verantwoording af aan zijn direct leidinggevende.

Doel van de functie

Uitbrengen van een deugdelijk en passend hypotheekadvies aan particuliere klanten via een zorgvuldige doorlopen adviesproces. Daarbij uitvoering gevend aan het vastgestelde beleid waar de jaarlijks te genereren productie deel van uitmaakt.

Omschrijving van de taken en verantwoordelijkheden

Taken

  • Zelfstandig realiseren van de commerciële doelstellingen en onderhouden contacten met bestaande en potentiele klanten.
  • Bezoeken prospects en ontvangen van prospects op kantoor t.b.v. het houden van een intakegesprek.
  • Inventariseren en analyseren financiële wensen en risico’s klant, daar waar nodig door middel van volledig klantprofiel.
  • Dagelijks opstellen bezoekverslag per afspraak.
  • Het aanvragen van offertes bij geldverstrekkers en verzekeraars.
  • Het controleren van binnengekomen offertes van geldverstrekkers en verzekeraars.
  • Het aan de hand van de binnengekomen offertes uitbrengen van een passend, zorgvuldig onderbouwd en reconstrueerbaar advies (=persoonlijk financieel advies) c.q. offerte aan de particuliere relatie.
  • Bespreken van het advies c.q. de offerte met de klant.
  • Documenteren van uitgebrachte adviezen ten aanzien van product en productleverancier aan klant.
  • Sluiten van hypotheekproducten en aan hypotheken gelieerde producten.
  • Verzorgen upselling (nazorg).
  • Signaleren potentiele productiemogelijkheden
  • Verantwoordelijk voor het over en weer inhoudelijk beoordelen van adviesrapporten van collega adviseurs.
  • Alle overige voorkomende werkzaamheden.

 

 

Verantwoordelijkheden

  • Verantwoordelijk voor het zorgvuldig doorlopen van het adviesproces en geven van deugdelijke en passende adviezen aan klanten.
  • Verantwoordelijk voor het tijdig, volledig en juist uitbrengen van hypotheek- en verzekeringsadvies.
  • Verantwoordelijk voor het realiseren van de commerciële doelstellingen.
  • Verantwoordelijk voor het op peil houden van vakkennis, minimaal conform de eisen van Permanente Educatie en Permanent Actueel.

Bevoegdheden

  • Zelfstandige werving van prospects
  • Zelfstandige advisering aan klanten
  • Zelfstandig beoordelen, opstellen en bespreken van offertes met klanten en prospects
  • Zelfstandig maken van de keuze voor product en financiële aanbieder binnen de beleidslijnen van het bedrijf

Overlegstructuur

  • Structureel overleg met direct leidinggevende.

Functie-eisen

  • HBO werk- en denkniveau
  • Diploma’s: Adviseur Hypothecair Krediet (=Wft Basis + Wft Hypothecair Krediet), Adviseur Vermogen (=Wft Vermogen)
  • Kennis van producten en productvoorwaarden van financiële aanbieders
  • Kennis van het automatiseringssysteem
  • Dient te beschikken over kennis en inzicht in de te volgen administratieve procedures en het klantacceptatie en inkoopbeleid.
  • Dient in staat te zijn het advies- en bemiddelingstraject uit te voeren overeenkomstig het gestelde beleid en de eisen van de Wet op het financieel toezicht.
  • In het bezit van een rijbewijs B
  • 3 jaar relevante werkervaring

Competenties

Functionele competenties

  • Doorzettingsvermogen
  • Resultaatgericht
  • Inlevingsvermogen
  • Positief kritische instelling
  • Accuraat
  • Communicatieve vaardigheden
  • Vakkundig
  • Overtuigingskracht

Kernwaarden

  • Klantgericht
  • Integer
  • Solide
  • Samenwerken
  • Kwaliteitsgericht
  • Transparant

Een reactie voorzien van motivatie voor deze functie samen met CV zien wij graag tegemoet.

U kunt deze sturen naar onze contactpersoon:
Assured Werving & Selectie
t.a.v. mevr. Susanne Peters
e-mail: s.peters@assured.nl
telefoon: 030 662 48 88